『楽天VTI』と『eMAXIS Slim S&P500』どっちがオススメ?違いや構成銘柄を徹底比較!

【インデックス投資】 【投資信託】

『楽天全米株式(楽天VTI)』と『eMAXIS Slim S&P500』どっちがオススメ?違いや構成銘柄を徹底比較!

スポンサーリンク

 

悩む人

米国株式がいいって聞いたけど……。

  • 楽天VTI
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

この2つの商品なら、どっちを買えばいいの?

誰か教えてください!

 

高卒サラリーマン

こういったことで悩んでいませんか?

 

実は、この記事を読むと

  • 『楽天VTI』
  • 『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』

どちらを買えばいいのか知ることができます。

 

なぜなら、ぼく自身が両者を比較した上で、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に毎月5万円、投資しているからです。

 

この記事を書いた人

  • インデックス投資歴2年目
  • 毎月S&P500とNASDAQ100に10万円以上積立投資

 

高卒サラリーマン

下記のツイートをご覧ください。

 

【①以前ツイートした内容への返信】

 

【②以前ツイートした内容への返信】

 

実は、以前フォロワーさんから同じような質問をされたことがあります。

 

両方ともいい商品なので、どちらを買えばいいのか悩みますよね。

 

この記事では、『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』を徹底比較し、どちらがオススメなのか解説していきます。

 

本記事の内容

  • 『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の違いを比較
  • S&P500がオススメな理由
  • 乗り換える必要と両方保有する必要がない理由
  • オススメネット証券は『楽天証券』

 

高卒サラリーマン

この記事を読み終えると、

  • 『楽天VTI』
  • 『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』

結局どちらを買うべきなのか知ることができますよ。

 

✔︎結論

  • オススメは『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』。
  • 値動きが同じであるため、『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の両方を保有するメリットは低い
  • すでにどちらかを購入している人は、買い換える必要はない

 

✔︎【比較表】

※スマホの方は横にスクロールできます

※赤文字はどっちにも含まれるもの

【比較項目/商品名】【楽天VTI】【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】
【指数(ベンチマーク)】CRSP US Total Market Index
・S&P500、中小型株を含む米国企業約3,600社の集まり。
・米国の時価総額(企業価値)の内、約100%をカバー。
S&P500
・米国の大企業500社の集まり。
・米国の時価総額(企業価値)の内、約80%をカバー。
【運用コスト】【信託報酬】年率0.132%
【実質コスト】年率0.209%
(出典:『楽天VTI 目論見書』2021年06月29日時点)
【信託報酬】年率0.0968%
【実質コスト】年率0.14%
(出典:『三菱UFJ国際投信 交付目論見書』2021年06月29日時点)
/td>
【上位10銘柄と比率】アップル(Apple):5.32%
マイクロソフト(Microsoft):4.41%
アマゾン(Amazon):3.64%
グーグル(Google):2.67%
フェイスブック(Facebook):1.72%
テスラ(Tesla):1.40%
バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc):1.12%
ジョンソン・エンド・ジョンソン(Johnson & Johnson):1.09%
JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー(JPMorgan Chase & Co.):1.01%
・VISA:0.97%
(出典:『CRSPINDEXES』2020年12月30日時点)
アップル(Apple):5.7%
マイクロソフト(Microsoft):5.2%
アマゾン(Amazon):4.0%
フェイスブック(Facebook):2.1%
グーグル(Google)議決権あり:1.9%
グーグル(Google)議決権なし:1.9%
バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc.):1.4%
テスラ(Tesla):1.4%
JPモルガン・チェース(JPMorgan Chase & Co.):1.3%
ジョンソン&ジョンソン:(Johnson &Johnson)1.2%
(出典:『三菱UFJ国際投信 交付目論見書』2021年7月21日時点)
【セクター別構成比率】情報技術:26.24%
一般消費財:16.63%
資本財:13.83%
ヘルスケア:13.57%
金融:10.58%
生活必需品:5.19%
不動産:3.38%
・電気通信:3.35%
公益事業:2.98%
・エネルギー:2.31%
素材:1.95%
(出典:『CRSPINDEXES』2020年12月30日時点)
情報技術:27.6%
ヘルスケア:13.5%
一般消費財:12.7%
・コミュニケーション・サービス:10.8%
金融:10.4%
資本財:8.4%
・生活必需品:6.5%
公益事業:2.8%
素材:2.6%
不動産:2.4%
(出典:『マネックス証券』2020年12月31日時点)

 

✔︎【合わせて読みたい】

【どっち?】『eMAXIS Slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』・『2558』・『SBI・V・S&P500』の違いを徹底比較!

【徹底比較】『emaxis slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』はどっちがいい?『2558』・『SBI・V・S&P500』との違いも比較!
参考【どっち?】『eMAXIS Slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』・『2558』・『SBI・V・S&P500』の違いを徹底比較!

続きを見る

 

【サイドFIREにオススメな『S&P500投資信託』とは?】FIREの出口戦略『4%ルール』と『インデックス投資』の視点から厳選!

参考【サイドFIREにオススメな投資信託とは?】FIREの出口戦略『4%ルール』と『インデックス投資』の視点から厳選!

続きを見る

 

高卒サラリーマン

ポチッと押していただけると、励みになります↓

にほんブログ村 投資ブログ 投資でセミリタイア生活へ
にほんブログ村

 

目次

①S&P500とは?【米国の大企業500社の集まり】

 

そもそもS&P500とは?【S&P500とはバフェットも推奨する米国の大企業500社の集まり】

 

悩む人

そもそも“S&P500”ってなんなの?

高卒サラリーマン

S&P500とは米国の大企業500社の集まりのことを言います。

 

S&P 500 - 米国の代表的な大型株である500社の銘柄で構成。

(出典:Wikipedia

 

悩む人

S&P500”の“S&P”ってどういう意味?

高卒サラリーマン

S&Pは “Standard & Poor’s”の略です。

 

✔︎【S&Pとは“Standard & Poor’s”の略】

“Standard & Poor’s”とは、S&P500に組み入れる企業を算出していた会社名のこと

 

S&P500に組み込まれている企業は、『米国の上位500社』

 

S&P500に組み込まれている企業は、米国の上位500社といっても過言ではありません。

 

なぜなら、S&P500銘柄に組み込まれるにはそれなりの条件を満たす必要があるから。

 

✔︎【S&P500に選出されるための条件】

  1. 米国企業であること
  2. 時価総額が61億ドル以上であること
  3. 四半期連続(3ヶ月連続)で黒字利益を維持していること
  4. 浮動株(市場に流通する可能性の高い株式のこと)が発行済株式総数(企業が実際に発行している株式の総数のこと)の50%以上ある

 

実際にS&P500に組み込まれている企業は、世界的にも有名な企業が多いです。

 

✔︎上位10銘柄比較表

  1. アップル(Apple)
  2. マイクロソフト(Microsoft)
  3. アマゾン(Amazon)
  4. フェイスブック(Facebook)
  5. グーグル(Google)議決権あり
  6. グーグル(Google)議決権なし
  7. バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc.)
  8. テスラ(Tesla)
  9. JPモルガン・チェース(JPMorgan Chase & Co.)
  10. ジョンソン&ジョンソン:(Johnson &Johnson)

(出典:『三菱UFJ国際投信 交付目論見書』2021年7月21日時点)

 

高卒サラリーマン

日本人のぼく達でも、聞いたことがある会社名ばかりですよね。

 

グーグル(Google)の株が2種類ある理由は『議決権の有無』

 

悩む人

なんでグーグル(Google)が2つあるの?

議決権あり』『議決権なし』は、何が違うの?

高卒サラリーマン

簡単にいうと、経営の邪魔をされることを防ぐためです。

 

✔︎【グーグル(Google)の株が2種類ある理由】

なぜ、グーグル(Google)がこのような株式を2種類出しているのかというと、

グーグル(Google)の経営者が外部の株主に経営に口出しされたり、邪魔をされることを防ぐためです。

 

✔︎【『議決権あり』『議決権なし』の違い】

【議決権ありの株主】

  • 会社経営に口を挟める。

【議決権なしの株主】

  • 会社経営に口を挟めない。

 

高卒サラリーマン

まとめるとS&P500とは、

米国の大企業500社の集まり。

世界的に有名な企業が名を連ねている指数です

 

✔︎【合わせて読みたい】

 

②VTIとは?【米国株式市場の約100%を占める米国企業3,600社の集まり】

 

そもそもVTIとは?【VTIとは米国市場全体に投資できる米国企業3,600社の集まり】

 

悩む人

じゃあ『VTI』は一体なんなの?

高卒サラリーマン

VTIとは、S&P500や中小型株を含む、米国企業約3,600社の集まりです。

 

実は、VTIとS&P500の最大の違いは『銘柄数』。

 

なぜなら、VTIは中小型株も多く含まれているから。

 

実際に、S&P500には中小型株を除く大企業しか含まれていません

 

✔︎【銘柄数の比較】

【楽天VTI】【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】
約3,600銘柄約500銘柄

 

高卒サラリーマン

VTIは「米国株式市場のほぼ100%を占めている」と言われています。

 

VTIは『バンガード®・トータル・ストック・マーケットETF』の略称

 

VTIという言葉は『バンガード®・トータル・ストック・マーケットETF』を略した商標です。

なので正式名称ではありません。

 

VTIの正式名称は『CRSP US Total Market Index』。

 

CRSP US Total Market Indexは、シカゴ大学証券価格調査センター(CRSP)によって、算出されています。

 

Nearly 4,000 constituents across mega, large, small and micro capitalizations, representing nearly 100% of the U.S. investable equity market, comprise the CRSP US Total Market Index. The total return index was first posted on the NASDAQ GIDSSM (Global Index Data ServiceSM) feed on December 31, 2012; the price return index was posted on January 18, 2011.

(出典 – CRSP U.S. Total Market Index

 

高卒サラリーマン

『VTI』や『楽天VTI』は、

CRSP US Total Market Indexへ連動していますよ。

 

VTIはS&P500より上位銘柄の比率も少ない

 

構成銘柄数の多いVTIは、S&P500に比べ上位銘柄の構成比率も少なめ。

 

下記の表をご覧ください。

 

✔︎構成銘柄数と上位構成銘柄比率の比較表

※スマホの方は横にスクロールできます

※赤文字は重なっている銘柄

【比率/商品名】【楽天VTI】【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】
【銘柄数】約3,600銘柄約500銘柄
【上位10銘柄と比率】・アップル(Apple):5.32%
・マイクロソフト(Microsoft):4.41%
・アマゾン(Amazon):3.64%
・グーグル(Google):2.67%
・フェイスブック(Facebook):1.72%
・テスラ(Tesla):1.40%
・バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc):1.12%
・ジョンソン・エンド・ジョンソン(Johnson & Johnson):1.09%
・JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー(JPMorgan Chase & Co.):1.01%
・VISA:0.97%
(出典:『CRSPINDEXES』2020年12月30日時点)
・アップル(Apple):5.7%
・マイクロソフト(Microsoft):5.2%
・アマゾン(Amazon):4.0%
・フェイスブック(Facebook):2.1%
・グーグル(Google)議決権あり:1.9%
・グーグル(Google)議決権なし:1.9%
・バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc.):1.4%
・テスラ(Tesla):1.4%
・JPモルガン・チェース(JPMorgan Chase & Co.):1.3%
・ジョンソン&ジョンソン:(Johnson &Johnson)1.2%
(出典:『三菱UFJ国際投信 交付目論見書』2021年7月21日時点)

 

構成銘柄数は、VTIの方が3,600銘柄とS&P500に比べて多い

 

高卒サラリーマン

でも、上位銘柄の構成比率を比較してみると、S&P500の方が多いです。

 

『楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の違いを比較

 

【大人気投資信託】『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の違いを比較

 

悩む人

「結局『楽天VTI』と『eMAXIS Slim S&P500』どっちがいいの?」

高卒サラリーマン

結論から言うと次の通り。

 

✔︎『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』がオススメな人

  • 運用コストを抑えたい人
  • GAFAMなどを多く保有したい人

 

✔︎『楽天VTI』がオススメな人

  • 米国全体に投資したい人
  • 米国の中小型株の成長性を取りこぼしたくない人

 

下記の表をご覧ください。

 

✔︎比較表

※スマホの方は横にスクロールできます

※赤文字はどっちにも含まれるもの

【比較項目/商品名】【楽天VTI】【eMAXIS Slim S&P500】
【指数(ベンチマーク)】CRSP US Total Market Index
・S&P500、中小型株を含む米国企業約3,600社の集まり。
・米国の時価総額(企業価値)の内、約100%をカバー。
S&P500
・米国の大企業500社の集まり。
・米国の時価総額(企業価値)の内、約80%をカバー。
【運用コスト】【信託報酬】年率0.132%
【実質コスト】年率0.209%
(出典:『楽天VTI 目論見書』2021年06月29日時点)
【信託報酬】年率0.0968%
【実質コスト】年率0.14%
(出典:『三菱UFJ国際投信 交付目論見書』2021年06月29日時点)
/td>
【上位10銘柄と比率】アップル(Apple):5.32%
マイクロソフト(Microsoft):4.41%
アマゾン(Amazon):3.64%
グーグル(Google):2.67%
フェイスブック(Facebook):1.72%
テスラ(Tesla):1.40%
バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc):1.12%
ジョンソン・エンド・ジョンソン(Johnson & Johnson):1.09%
JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー(JPMorgan Chase & Co.):1.01%
・VISA:0.97%
(出典:『CRSPINDEXES』2020年12月30日時点)
アップル(Apple):5.7%
マイクロソフト(Microsoft):5.2%
アマゾン(Amazon):4.0%
フェイスブック(Facebook):2.1%
グーグル(Google)議決権あり:1.9%
グーグル(Google)議決権なし:1.9%
バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc.):1.4%
テスラ(Tesla):1.4%
JPモルガン・チェース(JPMorgan Chase & Co.):1.3%
ジョンソン&ジョンソン:(Johnson &Johnson)1.2%
(出典:『三菱UFJ国際投信 交付目論見書』2021年7月21日時点)
【セクター別構成比率】情報技術:26.24%
一般消費財:16.63%
資本財:13.83%
ヘルスケア:13.57%
金融:10.58%
生活必需品:5.19%
不動産:3.38%
・電気通信:3.35%
公益事業:2.98%
・エネルギー:2.31%
素材:1.95%
(出典:『CRSPINDEXES』2020年12月30日時点)
情報技術:27.6%
ヘルスケア:13.5%
一般消費財:12.7%
・コミュニケーション・サービス:10.8%
金融:10.4%
資本財:8.4%
・生活必需品:6.5%
公益事業:2.8%
素材:2.6%
不動産:2.4%
(出典:『マネックス証券』2020年12月31日時点)

 

高卒サラリーマン

それぞれ詳しく解説していきます。

 

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の強み3つとオススメな人の特徴2選

 

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の強みは次の3つです。

 

✔︎『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の強み

  1. 楽天VTIより運用コストが0.06%ほど低い
  2. GAFAMなどハイテク株の割合が多い
  3. eMAXIS Slim シリーズである

 

したがって、『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』はこんな人にオススメです。

 

✔︎オススメな人の特徴

  • 運用コストを抑えたい人
  • GAFAMなどを多く保有したい人

 

高卒サラリーマン

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』は

  • コストを抑えたい。
  • GAFAMを多く保有したい。

こんな人にオススメの投資信託です。

 

『楽天全米株式インデックスファンド(楽天VTI)』の強み2つとオススメな人の特徴

 

『楽天VTI』の強みは次の2つです。

 

✔︎『楽天VTI』の強み

  • 米国市場を約100%をカバーできる
  • 情報技術以外のセクター比率が多め

 

したがって、『楽天VTI』はこんな人にオススメです。

 

✔︎オススメな人の特徴

  • 米国全体に投資したい人
  • 米国の中小型株の成長性の恩恵も取りこぼしたくない人

 

高卒サラリーマン

  • 中小企業の成長性を取りこぼしたくない。
  • 米国全体まるまる投資したい。

こんな人には『楽天VTI』がオススメです。

 

迷う人は『S&P500』がオススメ!理由は『楽天VTI』より運用コストが安いから

 

【結論】S&P500がオススメ!理由は『楽天VTI』より運用コストが安いから

 

個人的にぼくのオススメは『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』です。

 

なぜなら、上記でも触れましたが、『楽天VTI』に比べ、運用コストが低いから。

 

実際に、0.6%ほど、実質コストが低いです。

 

悩む人

「実質コストってなに?」

高卒サラリーマン

購入者が実際に負担するべき運用コストのことです。

 

運用コストは長期投資になればなるほど、資産額に大きく影響します。

 

高卒サラリーマン

長期保有するなら運用コストが低いeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』が、個人的にオススメです。

 

【徹底比較】『emaxis slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』はどっちがいい?『2558』・『SBI・V・S&P500』との違いも比較!
参考【どっち?】『eMAXIS Slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』・『2558』・『SBI・V・S&P500』の違いを徹底比較!

続きを見る

 

『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の値動きも中身もほぼ同じ

 

実は、『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の値動きはほぼ同じです。

 

なぜなら、組み入れ銘柄の大部分を占める企業はどちらもほぼ同じだから。

 

下記の画像をご覧ください。

 

✔︎2019年〜2021年までの過去3年間の値動き

『楽天VTI』と『eMAXIS Slim S&P500』の値動きはほぼ同じ。

(出典:YAHOO!ファイナンス

 

上記の画像を見れば、値動きはほとんど一致しているのが分かると思います。

 

実際に、上位10銘柄は同じ企業がほぼ独占状態

 

✔︎【上位10銘柄の比較表】

※スマホの方は横にスクロールできます

※赤文字は重なっている銘柄

【比率/商品名】【楽天VTI】【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】
【上位10銘柄と比率】・アップル(Apple):5.32%
・マイクロソフト(Microsoft):4.41%
・アマゾン(Amazon):3.64%
・グーグル(Google):2.67%
・フェイスブック(Facebook):1.72%
・テスラ(Tesla):1.40%
・バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc):1.12%
・ジョンソン・エンド・ジョンソン(Johnson & Johnson):1.09%
・JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー(JPMorgan Chase & Co.):1.01%
・VISA:0.97%
(出典:『CRSPINDEXES』2020年12月30日時点)
・アップル(Apple):5.7%
・マイクロソフト(Microsoft):5.2%
・アマゾン(Amazon):4.0%
・フェイスブック(Facebook):2.1%
・グーグル(Google)議決権あり:1.9%
・グーグル(Google)議決権なし:1.9%
・バークシャー・ハサウェイ(Berkshire Hathaway Inc.):1.4%
・テスラ(Tesla):1.4%
・JPモルガン・チェース(JPMorgan Chase & Co.):1.3%
・ジョンソン&ジョンソン:(Johnson &Johnson)1.2%
(出典:『三菱UFJ国際投信 交付目論見書』2021年7月21日時点)

 

悩む人

なんで、組み入れ銘柄がほぼ同じなの?

高卒サラリーマン

どちらの商品も『時価総額荷重平均型』という組み入れ方法で、銘柄を選定しているからです。

 

✔︎【時価荷重平均型とは?】

時価総額加重平均型株価指数(じかそうがくかじゅうへいきんがたかぶかしすう)は株価指数の算出方式の一つ。

組入銘柄の時価総額合計を、基準となる一時点での時価総額合計で除算して求めるものである。

(出典:『Wikipedia』)

 

悩む人

じゃあ、『楽天VTI』と『eMAXIS Slim S&P500』を両方保有するのはあまり意味ない?

高卒サラリーマン

値動きがほぼ同じなので、

分散効果が得られません

ぼくは、両方を保有するメリットは低いと思います。

 

40年後に1,200,000円の差が開く

 

実際に、運用コストがどれくらい影響を与えるのか、シュミレーションしてみました。

 

下記のグラフをご覧ください。

 

✔︎【シュミレーション結果】

【楽天VTI】【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】
【資産額】
・20年後:19,912,085円
・30年後:39,462,886円
・40年後:70,680,838円
【資産額の差額】
・20年後:-152,653円
・30年後:-482,855円
・40年後:-1,219,772円
(出典:複利計算アプリ)
【資産額】
・20年後:20,064,738円
・30年後:39,945,741円
・40年後:71,900,610円
【資産額の差額】
・20年後:+152,653円
・30年後:+482,855円
・40年後:+1,219,772円
(出典:複利計算アプリ)

 

✔︎【シュミレーション条件】

【投資額】

  • 毎月5万円

【運用期間】

  • 20年〜40年間

【運用利回り】

  • 年利5%

【運用コスト】

  • 年利0.209%(楽天VTI)
  • 年利0.14%(S&P500)

 

例えば、毎月5万円を年利5%で運用した場合、

運用コストが“0.06%”違うと、40年後に約1,200,000円の差が出ます。

 

 

✔︎毎月50,000円を積立投資して年利5%で運用

※あくまでシュミレーション上の話です。

 

高卒サラリーマン

どちらも値動きはほとんど変わりません。

そうなると、運用コストが低いに越したことはないので、

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』をぼくはオススメします。

 

 

乗り換えた方がいい?『楽天VTI』と『eMAXIS Slim S&P500』は両方持つ必要はない

 

乗り換えた方がいい?【結論】乗り換える必要はないし両方保有する必要もない

 

悩む人

楽天VTIからS&P500に乗り換えようか迷ってるんだよね……

高卒サラリーマン

結論からいうと、すでにどちらかの商品を購入している場合は、乗り換える必要はないと思っています。

 

なぜなら、どちらも優良商品に変わりはないから

 

実際に、どちらとも値動きはほとんど同じ

 

✔︎2019年〜2021年までの過去3年間の値動き

『楽天VTI』と『eMAXIS Slim S&P500』の値動きはほぼ同じ。

(出典:YAHOO!ファイナンス

 

ご覧のとおり、過去の値動きはほとんど変わりません。

 

高卒サラリーマン

すでにどちらかの商品を購入している場合は、無理して乗り換える必要はないと思います

 

それでも乗り換えたい人へ【乗り換え方法と注意点】

 

それでも乗り換えたい方に向けて、積立NISAと特定口座に分けて、乗り換え方法と注意点を解説していきたいと思います。

 

✔︎【乗り換え方法】

  1. すでに購入している商品はそのまま保有→別の商品に変更する。
  2. 今持っている商品は売却→別の商品を買い直す(もしくは変更)する。

 

高卒サラリーマン

ただ、積立NISAの場合のみ注意点があるので、次で詳しく解説します。

 

【積立NISA編】売却した資金で新しい商品の買い付けはオススメしない

 

積立NISAの場合、売却はせずに、

すでに購入している商品は保有し続けた方がいいと思います。

 

なぜなら、積立NISAの非課税枠は1年間で最大40万円までしか使えないから。

 

実際に、過去に購入していた商品を売却して、新しい商品を購入してしまうと、その金額分の非課税枠を使い切ってしまうことになります。

 

積立NISAの場合は、非課税枠に限りがあります

 

高卒サラリーマン

  1. 違う商品に変えたくなった場合は、今まで購入していた商品はそのまま保有し続ける。
  2. 今後積立NISAで買い付けしていく商品のみ、変更した方がいいと思います。

 

【特定口座編】少しずつ切り崩しながら乗り換えていくのがオススメ

 

特定口座の場合は、少しずつ切り崩しながら、新しい商品を購入していくのが個人的にオススメです。

 

なぜなら、株価は常に変動し続けるから。

 

いきなり全ての資産を売却してしまうと、株価が安くなっているときに売り過ぎてしまう恐れがあります

 

例えば、仮に100万円分買い付けを行なっていた場合。

50万円の価値の時に株式を売り払うと−50万円です。

-50万円、損してしまうわけです。

こういったことを防ぐためには、

売る時期を分散する必要”があります。

こうすることで、株価が低くなっているときに沢山売ってしまうリスクを分散できます

 

株価は常に変動し続けています。

 

高卒サラリーマン

特定口座の場合は、少しずつ売却して、新しい商品を購入していく方法をオススメします。

(※もちろんその時の相場次第でケースバイケース)

 

【おすすめの証券口座はどこ?】最もコスパの良い証券口座の見つけ方

 

【おすすめの証券口座はどこ?】最もコスパの良い証券口座の見つけ方

 

投資信託を購入する場合に、必須なのが「ネット証券口座」。

 

ネット証券口座では、ポイントが還元サービス、総合証券と比べて、低コストな投資信託も多数取り扱っています。

 

悩む人

でもどこの証券会社で投資信託を買えばいいのか分からない……。

 

そこで今回は、主要のネット証券5社を徹底比較しました。

 

その結果、一番コスパのいいネット証券口座が判明。

 

高卒サラリーマン

最後に、「どこで投資信託を購入すれば一番コスパがいいのか」詳しく解説していきます。

 

主要ネット証券5社の比較表

 

まずは、ネット証券主要5社を比較してみましょう。

 

なぜなら、比較しないと、どこが一番コスパがいいのか分からないからです。

 

実際に、今回は投資信託を購入する際に重要だと思う部分を中心に、比較しています。

 

下記の表をご覧ください。

 

✔︎【主要ネット証券5社の比較表】

※スマホの方は横にスクロールできます

【ネット証券/比較項目】【口座開設数】【取扱い投資信託】【ノーロード型(購入時手数料無料)】【ポイント投資/付与されるポイント】【積立NISA /対象商品数】【投信マイレージ/ポイント付与率】
(資産額に応じて貰えるポイント還元率のこと)
【クレジットカード決済機能/還元率】
楽天証券・5,080,140口座
(2020年12月末)
2,692本
(※『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』の取扱なし)
・取扱い投資信託全て無料
楽天ポイント
・〇
177銘柄
0.036%
(※『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の場合)
出典:『楽天証券

・5万円までの積立設定で楽天ポイント1%還元
SBI証券・6,036,230口座
(2021年3月末)
2,648本・取扱い投資信託全て無料
Tポイント/Vポイント
・○
175本
0.0374%〜0.0242%
(※『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』→0.0374%
(※『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』→0.0242%
出典:『SBI証券

・毎月5万円までの積立設定でVポイント0.5%〜還元
(※ご利用金額条件やキャンペーンを除いた場合)
(※つみたて投資ポイントアッププラン対象のカードであれば最大3%還元
au株コム証券・1,318,913口座
(2021年6月末)
1,413本
(※『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』の取扱なし)
・取扱い投資信託全て無料
Pontaポイント
・〇
157銘柄
0.005%
(※『MAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の場合)
出典:『au株コム証券
×
松井証券・1,354,685口座
(2021年6月末)
1507本(2021年7月末)
(※『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』の取扱なし)
・取扱い投資信託全て無料
(※『ひふみプラス』『eMAXIS Slim 先進国株式』『eMAXIS Slim 8資産均等型』のみ
松井証券ポイント
・〇
170銘柄
(月間平均保有金額)×{(販売会社が受け取る信託報酬率(税抜))- 0.3%)}×1/12
出典:『松井証券
×
マネックス証券・1,689,234口座
(2021年6月末)
1,219本・取扱い投資信託全て無料×
マネックスポイント
・〇
151銘柄
・『MAXIS Slim 米国株式(S&P500)』→0.03%
・『SBI・V・S&P500インデックス・ファンド』→0%
出典:『マネックス証券
×

 

証券口座を選ぶ際の注意点3つとは?

 

高卒サラリーマン

証券口座を選ぶ際の注意点は、次の3つです。

 

✔︎証券口座を選ぶ際の注意点3つ

  1. 『eMAXIS Slim シリーズ』を取り扱っているか
  2. ポイント投資が出来るか
  3. ポイント還元率がいいか

 

高卒サラリーマン

上記の3点は、最終資産額に直結してくるので、しっかり比較しましょう。

 

【結論】オススメ証券口座は『楽天証券』と『SBI証券』

 

ぼくのオススメの証券口座は『楽天証券』と『SBI証券』です。

 

✔︎1位:『楽天証券』

  • 2020年、最も多く口座開設された大人気証券口座
  • 取扱い投資信託の本数も申し分ない。
  • 『クレジットカード決済積立投資サービス』あり
  • クレカ決済サービスのポイント還元率が1%と素晴らしい
  • 付与される楽天ポイントも使い勝手が良い。

 

✔︎【3つは満たしているか?】

※スマホの方は横にスクロールできます

【注意点】【合否】
【eMAXIS Slim シリーズの取り扱い】・◎
eMAXIS Slim シリーズ全てを取り扱っている
【ポイント投資の有無】・◎
1ポイントから投資に充てることが可能。
【ポイント還元率の良さ】・◎
・『楽天クレジットカード決済』で積立投資設定をすれば、5万円まで1%還元(最大500P)貰える。
・→楽天カードはこちらから
・『eMAXIS Slim 米国株式』の投信保有ポイントも、他の証券口座と比較して0.036%と高め。

 

『楽天証券』を詳しくみてみる

 

『楽天証券』に今すぐ申し込む

※2021年まで限定で6,000円分のポイント貰えます!

 

✔︎2位:『SBI証券』

  • 5大ネット証券の中でNo.1の口座開設数を誇る。
  • 運用コストがで最安の『SBI・V・S&P500インデックスファンド』が購入可能。
  • TポイントとVポイントでポイント投資が出来る

 

✔︎【注意点3つは満たしているか?】

※スマホの方は横にスクロールできます

【注意点】【合否】
【eMAXIS Slim シリーズの取り扱い】・◎
eMAXIS Slim シリーズ全てを取り扱っている
【ポイント投資の有無】・◎
1ポイントから投資に充てることが可能。
【ポイント還元率の良さ】・○
・『三井住友クレジットカード決済』で積立投資設定をすれば5万円まで0.5〜還元(最大500P)貰える。
・『eMAXIS Slim 米国株式』の投信保有ポイントは、他の証券口座と比較して0.0374%と楽天証券以上。
※【2021年12月10日(金)まで限定。最大3%還元↓】
・通常カード:0.5%(対象カード+1%)還元
・ゴールドカード:1%(対象カード+1%)還元
・プラチナカード:2%(対象カード+1%)還元
→『対象の三井住友カードはこちら

 

『SBI証券』を詳しく見てみる

 

『SBI証券』に今すぐ申し込む

2021年12月10日(金)まで限定!ポイント最大3%還元キャンペーン実施中

 

【質問①】「投信保有ポイントってなに?」

 

高卒サラリーマン

投信保有ポイントとは、投資信託を保有している金額に対して、定められた割合分還元されるポイントのことです。

 

✔︎楽天証券で1,000万円保有していた場合

1000万×0.036%=3600

 

投信保有ポイントで手に入ったポイントは、投資に充てることが出来ます。

 

高卒サラリーマン

還元率が高いと、資産形成も有利に働きますよ。

 

【質問②】クレジットカード決済積立投資ってなに?メリットは?

 

高卒サラリーマン

クレジットカード決済とは、毎月の積立投資の支払いをクレジットカード決済で済ますことが出来るサービスです。

 

クレジットカード決済サービスのメリットは、対象カードの還元率分、積立投資額に応じたポイントが手に入ることです。

 

クレジットカード決済サービスは主要ネット証券5社の中だと、『楽天証券』と『SBI証券』しか対応していません

 

【質問③】なぜeMAXIS Slim シリーズを取り扱っていることが重要なの?

 

高卒サラリーマン

eMAXIS Slim シリーズのような低コストな商品は、限られたネット証券でしか取り扱っていないからです。

 

✔︎【eMAXIS Slim(イーマクシス・スリムとは?】

eMAXIS Slim(イーマクシス・スリム)とは、『業界最安水準の信託報酬を目指し続けるファンドシリーズのこと』。

 

eMAXIS Slim シリーズのコンセプトは、『とことんコストを追求する投資信託。』

 

業界最低水準の運用コストを、将来にわたってめざし続けるファンドがあることを。

出典:『三菱UFJ国際投信

 

この言葉通り、過去何度も運用コストの引き下げを行なっています。

 

高卒サラリーマン

eMAXIS Slim シリーズが置いてあることかどうかは、良い証券会社かどうか判断する指標になると思います。

 

【迷ったら『楽天証券』】クレジットカード決済1%還元が熱い!

 

高卒サラリーマン

迷う方は、5万円までの投資であれば『楽天証券』にしておきましょう。

 

なぜなら、『クレジットカード決済サービス』が神ってるからです。

 

実際に、『SBI証券』と比較してみても、通常カードの場合

  • 楽天証券は1%還元
  • SBI証券は0.5%還元

上記のように2倍の差があります。

 

現在『楽天カード』も同時に発行すると、最大で6,000P貰えます。

 

 

楽天カード キャンペーン

出典:『Rakuten Card』

 

迷って決められない人は、まず『楽天証券』の口座開設がオススメです。

 

高卒サラリーマン

無料でカードも作ることができるので、忘れずに申し込みしてください。

 

『楽天証券』を詳しくみてみる

『楽天カード』はこちらから

 

【まとめ】楽天VTIもS&P500も優良商品。個人的にはS&P500がオススメ

 

 

【まとめ】楽天VTIもS&P500も優良商品。個人的にはS&P500がオススメ

 

本記事の内容をまとめると、次の通り。

 

✔︎まとめ

  • 『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の値動きはほぼ同じ。
  • リターンも変わらないため、運用コストの低い『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』が個人的にはオススメ
  • (※毎月50,000円を年利5%で運用した場合、40年後に約1,200,000円の差が出る。
  • すでに『楽天VTI』を購入している人は、乗り換える必要はない。
  • 『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』を両方保有しても分散効果が得られにくいので、片方だけでOK。

 

高卒サラリーマン

本記事で紹介した『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』は、

どちらも優良商品であることには変わりありません

 

すでにどちらかを購入していて、迷っている場合は、乗り換える必要はないと思います。

 

「でもどうしても自分は乗り換えたいんだ!」

と思っている方は、次のことに注意して乗り換えましょう。

 

✔︎乗り換える際の注意点

【積立NISA】

  • 売却せずに、今後買い付けを行う予定の商品のみ変更する

【特定口座】

  • →売却して買い付けを行う際に、売るタイミングだけ注意すること
  • 少しずつ切り崩しながら、新しい商品を購入していくのが個人的にオススメ

 

実際に、『楽天VTI』と『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』を購入するには、

証券口座を開設する必要があります

 

高卒サラリーマン

ぼくのオススメは

楽天証券』。

 

✔︎楽天証券』がオススメな理由

  • 圧倒的使いやすさ
  • 年新規口座開設者数No.1
  • 商品ラインナップ数トップクラス
  • 楽天サービスと紐付けることでポイントがざくざく手に入る

 

今なら、新規口座開設者限定でキャンペーンも実施中

 

楽天カード』を発行して、楽天カード決済設定(積立投資を毎月5,000円以上設定)すると

6,000円分の楽天ポイントが貰えちゃいます

 

高卒サラリーマン

どちらも、無料で簡単に済ませられるので、

忘れずに申し込んでおきましょう。

 

 

 

高卒サラリーマン

良ければ、下記の記事もご覧ください。

 

✔︎【S&P500連動型の商品を徹底比較】

【どっち?】『eMAXIS Slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』・『2558』・『SBI・V・S&P500』の違いを徹底比較!

【徹底比較】『emaxis slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』はどっちがいい?『2558』・『SBI・V・S&P500』との違いも比較!
参考【どっち?】『eMAXIS Slim 米国株式(S &P500)』と『VOO』・『2558』・『SBI・V・S&P500』の違いを徹底比較!

続きを見る

 

✔︎【全世界株式(オールカントリー)と米国株式(S&P500)の比較】

【比較】eMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)と米国株式(s&p500)はどっちがいい? 両方もつ意味とは?

【比較】eMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)と米国株式(s&p500)はどっちがいい? 両方もつ意味とは?
参考【比較】eMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)と米国株式(s&p500)はどっちがいい? 両方もつ意味とは?

続きを見る

 

✔︎【サイドFIREに最適な投資信託が知りたい方向け】

【サイドFIREにオススメな『S&P500投資信託』とは?】FIREの出口戦略『4%ルール』と『インデックス投資』の視点から厳選!

参考【サイドFIREにオススメな投資信託とは?】FIREの出口戦略『4%ルール』と『インデックス投資』の視点から厳選!

続きを見る










© 2021 高卒サラリーマン Powered by AFFINGER5